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《證券及期貨條例》下有哪些新安排?

「投資者賠償基金」將每名投資者就買賣證券及期貨合約的賠償上限分別定為15萬港元。此舉不但有助提高賠償機制的透明度,也可讓你清楚知道一旦中介人違責時,你可以獲得多少賠償。此機制適用於在2003年4月1日或之後發生的違責事件。

賠償基金的保障範圍現已擴大至更廣泛的中介人類別,包括交易所參與者、非交易所參與者、銀行及證券保證金融資人。目前,該計劃只涵蓋在香港交易所買賣的產品。賠償基金將由一間獨立的「投資者賠償公司」負責管理,而該公司是獲證監會根據《證券及期貨條例》認可的。

哪些人可提出賠償申索?

合資格的中介人客戶,如因中介人或其相聯者就證券或期貨合約或相關資產所犯的違責事件而蒙受損失,可向賠償基金提出賠償申索。設立賠償基金的目的是要為散戶投資者提供一個安全網,故此機構投資者將沒有資格提出索償。

「違責」所涵蓋的範圍包括無償債能力、破產或清盤、違反信託、虧空、欺詐或不當行為。投資者賠償公司會裁定是否曾發生違責事件,以及申索人是否有權獲得賠償基金的賠償。

如何計算每名投資者的賠償上限?

例子1: A先生透過藍天公司持有價值25萬港元的股份,並將10萬港元存放於該公司用來買賣期貨合約。一旦藍天公司違責,A先生最高可獲多少賠償?

以每名投資者計算,買賣證券及期貨合約的賠償上限分別為15萬港元,所以A先生就股份可獲的最高賠償額為15萬港元,而就期貨合約可獲的最高賠償額為10萬港元,合共25萬港元。

例子2: B女士在白雲公司開立了兩個戶口,分別持有價值12萬港元和14萬港元的股份。倘若該公司違責,B女士最高可獲多少賠償?

B女士最高可獲15萬港元賠償,因為賠償上限是以每名投資者計算,不論投資者在違責的經紀行開立了多少個戶口。

例子3: C先生和C太太在紅太陽公司開立了聯名戶口,持有價值100萬港元的股份。一旦該公司違責,他們每人最高可獲多少賠償?

賠償上限是以每名投資者而非每個戶口計算,所以C先生和C太太可分別索償最多15萬港元。

這是取決於違責日期。若有關經紀行的違責日期是在2003年4月1日前,舊計劃中以每間經紀行計算的賠償上限將會適用。新計劃中以每名投資者計算的賠償上限,只適用於在2003年4月1日或以後發生的違責個案。

賠償基金從哪裡獲得資金?

首筆資金轉讓自《證券及期貨條例》於2003年4月執行前的投資者賠償安排 ─ 聯合交易所賠償基金及商品交易所賠償基金的資產,並在轉讓時留有足夠資金來應付尚待處理的申索。新的投資者賠償基金會向證券交易的每一方收取0.002% 的交易徵費,以及從期貨合約交易的每一方收取0.5港元 (小型期貨合約則為0.1港元),直至基金的儲備累積至適當的水平為止。

我應如何提出申索?

你可於指定限期前提交申索,而該限期通常是投資者賠償公司就邀請有關人士提出申索而發出的公告當日後3個月內。如沒有刊登該公告,你須在首度察覺違責事件當日後6個月內提交申索。

投資者賠償公司會向你發出裁定通知書。如申索不獲批准,便會在通知書內向你說明理由。

假如我不同意投資者賠償公司的裁定,該怎辦?

你可向證券及期貨事務上訴審裁處提出上訴。

如何能夠進一步瞭解投資者賠償安排?

請瀏覽 投資者賠償公司 網頁。