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重點訊息:

  • 大部分基金的買賣均以“未知價”進行,即是你所認購的基金單位,會根據當日市場收市後計算的資產淨值計價。
  • 在某些情況下,基金可能會暫停交易,以及順延你的贖回申請。

要做精明的投資者,必須熟悉買賣基金的程序。

證監會是否監管所有基金銷售商?

除了銀行是由香港金融管理局監管之外,其他從事提供投資意見及基金買賣業務的中介人,均受證監會監管。

怎樣認購及贖回基金?

在基金的任何交易日,你都可以親身、致電或透過互聯網直接向基金公司或基金銷售商發出買賣指示。現時,大多數基金均每日或最少每周一日進行交易。

大部份認可基金的買賣均以 "未知價" 進行,這即是說你所認購的基金單位的資產淨值,將於指示發出當日市場收巿後計算。按這種模式計算出來的單位價格,一般認為能夠較準確地反映基金在交易當日的價值。

以 "已知價" 進行交易的基金,買賣價則以前一個交易日的市場價格來計算。如遇巿場大幅波動,按 "已知價" 買賣的基金,將要延遲交易及重新計算單位價格。

完成買賣後,你應依時收到買賣單據。切記要核對清楚單據上的資料,並妥善保存這些文件。

至於贖回基金方面,管理公司必須在收到你填妥的書面贖回指示後,於一個月內向你支付贖回金額。

我在網上投資基金時,還須注意哪些事項?

首先,必須確定基金本身和所涉及的機構均已獲證監會或其他海外監管機構認可。其次,如果某基金提供令人難以置信的特別優惠,便千萬不要輕信。在香港,利用詐騙或罔顧實情的陳述,誘使投資者進行證券買賣是違法的。緊記做足研究,方作出投資決定。

怎樣可以定期掌握基金價格?

認可基金最新的認購價及贖回價或資產淨值,必須在每個交易日以適當的方式公布。公布方式列載於基金的銷售說明書,一般可能包括報章、電話熱線及網站。

買基金會否收到基金的單位證書?

基金一般都是以無紙化的方式進行交易的。然而,每隻基金均須備有單位持有人名冊。你在買賣後收到的成交單據,亦可作為持有有關基金的證明。

我的贖回申請會否在某些情況下被延遲?

假如基金在單一個交易日內所收到的贖回申請,超過基金單位總數/已發行股份的10%,超過10%的贖回申請將會順延至下一個交易日繼續處理。在這種情況下,基金可根據當日收到的所有贖回申請為計算基礎,按比例處理投資者的贖回申請至10%的限額,再把餘下的申請延至下一個交易日處理。

為甚麼基金有時會暫停交易?

只有在某些特殊情況下,為求保障投資者的利益,基金才會暫停交易,例如基金大量投資的某一市場停市,導致估價困難,又或出現組成文件中所載列的其他情況。

基金管理公司通常會在諮詢受託人或保管人後,才決定會否暫停基金的交易。不論甚麼原因,基金公司在暫停基金交易後,必須立即知會證監會,以便證監會密切監察情況,確保在當時的情況下,暫停交易的決定是合理的。

緊記:基金管理公司在決定暫停交易後,必須以書面形式透過適當的方式(例如報章或網站)立即公布,並且在暫時交易期內,最少每個月作一次公布。除其他資料外,公告內容應包括暫停交易原因、法理基礎及暫時交易時期(如適用的話)。